Comment gérer ta comptabilité de pigiste (sans pleurer ou sacrer)

Y a-t-il une chose qui te fait plus regretter de t’être lancée à ton compte que de gérer ta comptabilité?

C’est mon cas. Tout ce qui touche les chiffres m’embête, de la facturation à la gestion des dépenses à tout ce qui se trouve entre les deux.

Tu te reconnais? Voici comment faire ta tenue de livres dans la ~joie et l’allégresse~.

Comptabilité de pigiste 101

Je l’ai souvent dit : je crois que l’organisation est plus importante que les chiffres, quand il est question de finances personnelles. La même chose est vraie quand tu es pigiste. 

Je ne connais pas grand monde qui a choisi d’être travailleuse autonome pour la gestion comptable (sauf les comptables, peut-être 😉), alors tu dois bâtir des systèmes pour t’aider. 

Quand tu deviens pigiste, tu dois vite te familiariser avec plusieurs nouveaux mots et concepts :

• Facturation
• Dépenses d’entreprise et dépenses personnelles
• Inscription aux taxes (obligatoire lorsque tu fais 30 000$ lors d’un trimestre ou lors de quatre trimestres consécutifs, mais peut-être avantageux même lorsque ce n’est pas le cas)
• Paiement d’impôts, puis d’acomptes provisionnels
• Maintenir un bon cash flow

Est-ce qu’être organisée te vient facilement? Je dirais que c’est ma plus grande force… mais j’ai longtemps résisté à l’organisation financière de mon entreprise vu ma haine des chiffres! 😂

Heureusement ou malheureusement, c’est essentiel de comprendre tes revenus et dépenses pour terminer l’année avec de l’argent dans tes poches!

Une fois ton système en place, tout se fait facilement! Zéro besoin d’être bonne en maths. 

Utiliser un logiciel ou Excel pour ta tenue de livres?

Concrètement, tu t’organises comment? 

Généralement, deux options sont priorisées par les pigistes pour gérer leurs revenus et dépenses : un logiciel ou le bon vieux Excel.

Les deux ont leurs avantages et désavantages, c’est surtout une question de préférences. Tu dois choisir la façon de faire que tu comprends et qui te motive.

Si un logiciel répond à tes besoins, c’est PARFAIT. Le but, c’est d’avoir un système qui fonctionne pour TOI, peu importe ce que ça signifie. 

De mon côté, je n’aime pas avoir besoin d’internet pour accéder à mes données ni payer pour un (autre) logiciel. Je n’aime pas les factures automatisées envoyées par courriel, non plus.

Pour cette raison, j’ai créé mon aide-mémoire pour travailleuses autonomes Excel pour me simplifier la vie et je te propose de l’adopter aussi. 

Cet outil me permet d’éviter des heures de stress et je sais qu’il t’aidera également!

Fichier Excel pour travailleuses autonomes

Quand je suis devenue travailleuse autonome en 2011, j’ai commencé à noter mes revenus et dépenses dans un très simple fichier Excel.

Avec le temps, mes revenus se sont compliqués. Je me suis inscrite aux taxes. J’ai commencé à avoir plus de dépenses d’entreprise. Et surtout, je voulais plus de données sur mes revenus et dépenses pour permettre à mon entreprise de grandir.

Alors, à l’aide d’Elsa, magicienne d’Excel (honnêtement) et sous la supervision d’un comptable, nous avons pimpé mon aide-mémoire existant.

J’ai créé l’aide-mémoire pour travailleuses autonomes pour répondre à mon propre besoin et rapidement réalisé qu’il pourrait aider de nombreuses autres pigistes. Et ce fut le cas : plus de 600 personnes l’utilisent maintenant!

Si je comprends cet outil, n’importe qui peut le comprendre.

Je suis SI fière du résultat, qui plaira à toutes celles qui d-é-t-e-s-t-e-n-t la comptabilité!

Fonctionnement de l’aide-mémoire pour travailleuses autonomes

Cet aide-mémoire pour travailleuses autonomes sert à gérer tes entrées d’argent et tes dépenses.

Quatre onglets (deux groupes de deux) permettent d’avoir accès à toute l’information dont tu as besoin :

• Entrée d’argent et répartition des revenus
• Dépenses et répartition des dépenses

Tableau des revenus :

Dans les tableaux de revenus, tu peux indiquer :

• La catégorie de chacun de tes revenus (taxés, non taxés, salariée, etc.)
• La sous-catégorie de revenus (conférences, rédaction, consultation, etc.)
• Le nom de tes clients

En plus d’être un aide-mémoire de tes factures à faire et de tes paiements reçus et à recevoir, tu as facilement accès au pourcentage que représente chaque client ou catégorie de revenus.

Hyper pratique pour planifier la suite, car il est généralement recommandé de ne pas avoir de client / sous-catégorie de revenus représentant plus de 30% de tes revenus, au cas où quelqu’un ne renouvèlerait pas une entente l’année suivante. 

Tu peux aussi facilement voir tes revenus par trimestre, par année ou aux dates de ton choix. Ah, et tu peux trier l’ordre des données selon tes préférences!

Tableau des dépenses : 

Dans les tableaux de dépenses, tu peux indiquer :

• Tes catégories de dépenses, puis le pourcentage de cette dépense qui est liée à ton entreprise (si tu as une entreprise individuelle, tu peux indiquer tes dépenses perso comme les dépenses médicales pour les impôts)
• Chacune de tes dépenses, taxée comme non taxée (ou même partiellement taxée, comme les livres) et calculer automatiquement le RTI et CTI, si tu es inscrite aux taxes
• Des informations sur la récurrence de tes dépenses, pour t’aider à faire un budget pour l’année suivante
• Finalement, tu peux consulter le total de tes dépenses par mois, par trimestre et par année, par catégorie et au total

Partout dans le fichier, tu peux indiquer des notes pour ton information personnelle ou à l’intention de ton comptable. 

Cet outil est aussi facile d’utilisation que l’outil de prévisions budgétaires (pour débutantes), sinon plus! C’est pour dire!

Comment j’utilise l’aide-mémoire pour me simplifier la vie

Tous les vendredis, je mets 15 minutes à mon horaire (pas plus!) pour jeter un coup d’oeil à mes finances, envoyer des factures et faire des suivis si des paiements sont en retard. 

Puisque c’est à mon horaire (Marie Forleo, ma préférée, dit souvent «if it’s not scheduled, it’s not real» et j’y crois vraiment) et que je m’y attarde toutes les semaines, ma gestion financière est beaucoup plus facile! 

À la fin de chaque trimestre (quoique tu pourrais le faire une fois par mois pour te faciliter la tâche encore plus), j’ajoute mes dépenses au document, puis j’envoie le fichier au comptable qui m’aide à faire mes rapports de taxes.

Mon comptable m’a même dit que quelqu’un qui a moins peur des chiffres que moi aurait toutes les données nécessaires pour faire son rapport de taxes seule!

À la fin de l’année, quand vient le temps des impôts, je n’ai rien de plus à faire. Toutes les données dont j’ai besoin sont déjà en place! 

J’utilise ensuite celles-ci pour analyser ma situation financière et voir quels changements je peux ou dois mettre en place. Je prépare également un calendrier de cash flow pour prévoir toutes mes dépenses adéquatement.

Cet aide-mémoire est réellement devenu mon allié #1 pour gérer mes finances de pigiste!

Les abonnées ont 50% de rabais sur le coût de cet outil, comme pour tous les produits numériques de la boutique.

Découvre l’aide-mémoire pour travailleuses autonomes sur la boutique. 

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Es-tu du genre «Excel» ou «logiciel» pour gérer ta comptabilité de travailleuse autonome? Dis-le-moi dans les commentaires!